Expérience et formations

Ma formation est double :
. diplômé de l’Ecole Supérieure de Commerce de Normandie,
. diplômé Master 2 Gestion de Patrimoine (Diplôme Master 2 Gestion de patrimoine_2009),

Mon expérience professionnelle dans le secteur financier a commencé par près de 5 années auprès de la compagnie des Mutuelles du Mans Assurances.
Mon rôle consistait à commercialiser des produits de retraite (article 83, loi Madelin, assurance-vie) et prévoyance (mutuelles santé, indemnités journalières, assurance homme clé, assurance-décès). Une clientèle de particuliers, de professions libérales et de PME / PMI.
Ensuite, j’ai intégré La Hénin Vie (devenue La Mondiale Partenaire), une compagnie d’assurance spécialisée dans la conception et la gestion de contrats d’assurance-vie et de capitalisation sur-mesure pour des établissements financiers.
Cette activité en business to business, exercée durant 9 années, a été l’occasion de travailler au développement de partenariats : banques de gestion de fortune, de sociétés de gestion et de plateformes de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants.
Une spécificité de cette compagnie est la conception de contrats multisupports pouvant intégrer une gestion sous mandat (OPCVM et titres vifs).
En tant que Responsable de Pôle Partenariats, je remplissais les missions suivantes à la Direction Commerciale :
. animation d’une trentaine de réseaux distributeurs : Crédit Foncier, UBS France, Carmignac Gestion, KBL France, Banque Saint Olive, Fortis Banque France, HSBC Private Banking, Olympia,…
. création et mise en place de produits aux caractéristiques définies pour chaque distributeur.
. réalisation de formations : contrats, fiscalité, approche commerciale.
. rédaction d’argumentaires technico-commerciaux, juridiques et fiscaux destinés aux chargés de clientèle, aux clients et aux apporteurs.
. organisation de comités d’arrêté de taux pour des actifs en euros.
. développement de nouveaux partenariats.
Cette expérience me donne une connaissance approfondie des mécanismes de l’assurance-vie, du contrat de capitalisation, du PERP et de la rente viagère.