Les solutions préconisées peuvent répondre à différents objectifs :
. investir pour créer un patrimoine,
. préparer la retraite,
. protéger ses proches (décès, dépendance, changement de régime matrimonial, mandat de protection future…) ou les aider (donation,…),
. défiscaliser l’impôt sur le revenu,
. organiser la transmission pour pérenniser les relations familiales tout en réduisant son coût fiscal,
. fidéliser les salariés (épargne salariale, mutuelle santé, prévoyance…)
. pérenniser l’entreprise (assurance homme clé, ),
…
La réponse apportée peut-être un placement, un acte juridique ou un choix fiscal.
Par la variété des solutions, je souhaite vous apporter une vue globale qui vous aide à prendre une décision en toute sérénité.